Полицейские рассказали кирсановцам о новой схеме мошенников

Дропперы (или дропы — от английского drop, «сбрасывать») — это люди, которых мошенники используют для вывода и обналичивания похищенных денег, чтобы скрыть их происхождение и избежать ответственности. Обычно дропперов просят перевести средства с одной карты на другую, снять наличные и передать их курьеру или внести деньги на чужой счёт. За такие действия, как правило, обещают вознаграждение.

Чаще всего в такие схемы вовлекают подростков старше 14 лет, которые уже могут самостоятельно оформить банковскую карту, студентов колледжей и вузов, а также людей, получающих пособия или субсидии. 

Дроппинг — это уголовно наказуемое деяние. Важно понимать: незнание или непонимание того, что человек участвует в преступной схеме, не освобождает от ответственности. Такие действия могут быть квалифицированы как легализация (отмывание) денежных средств. По статье 174 УК РФ за это предусмотрено наказание до семи лет лишения свободы и штраф до одного миллиона рублей.

Кроме того, дроппинг может рассматриваться как соучастие в мошенничестве (статья 159 УК РФ), что грозит лишением свободы сроком до 10 лет со штрафом до одного миллиона рублей. В зависимости от обстоятельств также возможна ответственность за незаконную банковскую деятельность, неправомерный оборот платежей и участие в преступном сообществе.

Распространённые уловки мошенников. Одна из типичных ситуаций — «ошибочный» перевод. На карту поступают неожиданные деньги, после чего с владельцем связывается человек и просит вернуть их, но по другим реквизитам. Делать этого нельзя: правильное решение — обратиться в банк и оформить официальный возврат.

Часто используются и фиктивные объявления о работе с минимальными требованиями, высокой оплатой и размытыми обязанностями. 

Ещё одна уловка — просьба незнакомца у банкомата помочь снять деньги, используя вашу карту. В результате человек рискует передать свои данные третьим лицам и стать участником преступной цепочки.

Чтобы не стать дроппером, важно соблюдать простые правила:

• возвращайте переводы от незнакомцев только через банк;
• никогда не передавайте свою карту и доступ к онлайн-банку третьим лицам;
• не переводите и не снимайте деньги по просьбе незнакомых людей;